首頁 -> 新聞 > 熱點 > 正文

反洗錢監管加碼 第三方支付罰單金額大幅增加

    來源: 北京商報  2020-05-22 08:33:13

嚴監管持續,第三方支付機構戴“緊箍”。5月21日,據北京商報記者不完全統計,今年以來第三方支付行業已收到25張監管罰單,罰沒金額合計超2.38億元,其中不乏上億級罰單,也再現多家機構被多次處罰。記者對比上年同期數據發現,今年支付機構被罰金額超上年的5倍,單次被罰金額大幅增加,反洗錢監管趨勢加碼。

據央行成都分行網站5月20日公布的行政處罰信息公示表,第三方支付機構成都摩寶網絡科技有限公司(以下簡稱“成都摩寶”)因違反《銀行卡收單業務管理辦法》《非銀行支付機構網絡支付業務管理辦法》《非金融機構支付服務管理辦法》相關規定,央行成都分行對其給予警告并處7萬元罰款。5月15日,支付公司敏付科技有限公司(以下簡稱“敏付科技”)也因九項違規被南寧中心支行警告,并沒收違法所得19488.71元,罰款137萬元。

針對此次處罰事件及后期整改事項,北京商報記者對成都摩寶、敏付科技兩家公司進行采訪,截至發稿前成都摩寶未給出進一步回應,敏付科技則表示,不方便接受采訪。

上述案例只是支付行業被罰的一個縮影。據北京商報記者不完全統計,截至目前,第三方支付行業今年內已收到至少25張監管罰單,涉及20家支付機構,被罰沒金額合計超2.38億元。25張罰單中,包括百萬級罰單9張,千萬級罰單4張,其中,4月29日被罰的商銀信公司,因涉16項違規行為一次性被罰1.16億元,刷新支付罰單最高紀錄。

去年上半年,支付機構共收到52張罰單,涉50家機構被罰,累計罰沒金額共計4527.71萬元。從罰單數量來看,去年同期罰單數量是今年的兩倍,但在處罰金額上,不足今年的1/5。而罰單發生變化的原因之一,主要源于今年的反洗錢監管加碼。

2019年上半年,支付機構被罰原因主要包括違反銀行卡收單管理規定、違反支付結算管理規定,以及違反非金融支付服務管理等,在處罰金額上,大多機構單次被罰在50萬元以下,百萬級以上罰單僅6張,未出現千萬級巨額罰單。而今年上半年,20家被罰機構中,有17家支付機構因涉反洗錢違規被罰,處罰金額達2.36億元。

今年反洗錢監管罰單頻出,一方面體現了強監管加碼,另一方面也側面反映了機構違規情形在加重。“正如此前的政策信號與預期,當前監管在加大支付機構的檢查監管力度。”德勤中國反洗錢中心合伙人余培向北京商報記者指出,近年來,非銀行支付機構急劇膨脹的同時,在備付金、結算、“二清”等方面出現違規,行業亂象頻現。對此,央行不僅收緊了牌照發放,嚴控市場準入,同時也在加強清理和整頓存量機構的各種違規行為,將日常行為納入監管之中。

另據一位業內人士透露,近年來,隨著斷直連完成、備付金100%繳存,多家中小支付機構利潤空間進一步被收窄。在行業強監管大背景下,支付市場寡頭效應逐漸凸顯,小型支付機構生存空間進一步被壓縮。為了牟取暴利,部分小型支付機構不惜鋌而走險,甚至參與到犯罪活動的業務鏈條中。

“監管下發巨額罰單這樣的雷霆手段,也是為了警示犯罪分子和從業機構,保障人民群眾的安全與利益。”在余培看來,當前,反洗錢是發現、打擊、預防犯罪的重要抓手,同時,反洗錢已成為國家戰略,在FATF(反洗錢金融行動特別工作組)互評估的大背景下,中國監管部門進一步加大反洗錢監管力度的趨勢呼之欲出,建議從業機構重點關注。

【免責聲明】

1、凡本網注明出處非(巨潮財經網)的作品,均轉載于自其它媒體,并不代表本網贊同其觀點和對其真實性負責,目的在于信息的傳遞,本網不承擔稿件侵權行為的連帶責任,如對稿件有質疑請與本網客服聯系。

2、刊發此文目的在于傳遞更多信息,文章內容僅供參考,不構成投資建議,投資者據此操作,風險自擔。

3、如涉及作品內容、版權等其它問題,請在15日內聯系本網客服。

閱讀延展

反洗錢監管加碼 第三方支付罰單金額大幅增加

嚴監管持續,第三方支付機構戴緊箍。5月21日,據北京商報記者不完全統計,今年以來第三方支付行業已收到25張監管罰單,罰沒金...

2020-05-22 08:33:13

國家統計局數據顯示:后疫情時代餐飲企業加速創新 呷哺呷哺單日儲值額近千萬

國家統計局數據顯示,進入4月份以來,隨著疫情逐步受控,餐飲行業也迎來復蘇跡象。然而,餐飲企業要想徹底恢復元氣,恐還需時...

2020-05-21 15:06:43

規模以上工業企業平均開工率99.1% 保障醫療物資生產供應

隨著國內疫情防控持續向好,復工復產加快推進,工業生產秩序加快恢復。截至5月18日,全國規模以上工業企業平均開工率和職工復...

2020-05-21 14:34:28

需求回暖或持續支撐油價反彈 國際油價站上30美元關口

隨著各國陸續解除封鎖措施刺激需求和產油國產量下降,國際油價19日延續了近期的強勁反彈態勢,站上30美元關口。市場人士預計...

2020-05-21 11:06:59

多地加碼停車設施規劃補齊短板 智慧停車再迎風口

擁有一輛車后,找一個車位卻很難。面對城市提檔升級,越來越多的地方政府對停車問題更加關注。近期,山東青島市發布的《關于...

2020-05-21 10:23:47

江西多乐彩老走势图 上海11选5走势图 任选基本走势 重庆农场幸运农场预测软件 最新现金棋牌娱乐 幸运飞艇猜前三玩法 新疆十一选五走势图 太原股票配资 福建快3今天推荐号码 快乐10分口诀19号 官方河南快3开奖 吉林快3遗漏数据